上海银行司库服务“链”动产业，打造供应链支付“高速公路”

　　隧道股份子公司A公司财务人员小张，每天要处理上千供应商的资金往来，依然游刃有余。

　　这得益于上海银行与隧道股份建元财务共建的司库服务，供应链金融管理模块实现按供需条件一键精准匹配。这让核心企业财务人员可轻松完成货款支付，极大简化支付操作流程，使付款效率大幅提升。

　　企业资金流转的“加速器”

　　在隧道股份庞大的供应链网络中，子公司与数千家上游供应商交易**，涉及多家银行众多账户。传统的供应链金融支付需要在多个平台间切换，流程耗时长。建元财务通过与上海银行合作共建的隧道股份司库系统，整合了集团所有供应链支付业务，统一对接6家供应链金融科技平台，接入13家银行。

　　截至2024年6月末，隧道股份通过司库系统直连签发供应链电子确权凭证超7900笔，总签发金额超百亿元。集团对供应链金融业务的权限管理、额度管理、签发管理和业务分析等功能，实现线上化管理，提升了各子公司的支付效率和防控资金风险能力。

　　供应链金融的线上集中化

　　隧道股份作为产业链核心企业，本身面临项目回款周期长、资金压力大的行业特点，且上游中小企业供应商因业务周转有提前回款需求。通过供应链金融模块，核心企业信用可通过供应链金融产品延展至产业链上游供应商，既避免账期可能面临的资金“断档”困扰，还能避免传统线下回款交易安全问题，保障了链上企业资金流转效率，有效**资金成本。

　　上海银行为隧道股份司库系统供应链金融管理模块提供技术支撑，通过与各银行或第三方供应链金融平台的系统直连，实现集团供应链金融业务线上化、集中化。

(图为隧道股份司库系统供应链金融模块管理流程　　

　　上海银行将继续与隧道股份一起探索金融与实体经济深度融合的新范式，进一步发挥隧道股份对自身产业链“补链、固链、强链”的积极作用，打造开放共赢的供应链金融生态圈。

　　“上行e企赢”链动中小企业

　　司库是企业资财管理的重要组成部分，通过对资金、利率、流动性汇率等风险的管理，提高资金运营效率、**资金成本、防控资金风险。

　　面对数字化的快速发展和客户财资管理需求的升级，上海银行于2023年8月正式推出“上行e企赢”司库服务方案及数智化服务平台，是业内首批推出司库服务方案的城商行之一。秉承“以客户为**、以科技为**、以为客户创造价值为导向”三大理念，“上行e企赢”专业司库管理服务通过建立“1 4 X”数据互联综合司库服务体系，协助企业对资源进行全方位管理，解决业务可视、资源统筹、风险管控及决策支撑的问题。

　　“上行e企赢”在提供标准化服务模块的基础上，根据企业所属行业特点、发展阶段、管理水平，提供适合企业实际的司库管理服务方案；并在服务集团企业的过程中，通过司库管理服务体系中的供应链金融，服务广大中小企业。

　　后续，上海银行将继续以客户为**，以科技为**，以为客户创造价值为导向，不断升级“上行e企赢”专业司库管理服务。以金融服务“链”动产业，打通企业金融资源互联互通，促进业财深度融合，增强企业核心竞争力，打造**式现代化的企业司库。